새해를 맞이하며 개인적인 목표와 재정적인 목표를 되돌아볼 좋은 시간이 왔습니다. 많은 사람들이 체력 향상을 목표로 결심하는데, 예를 들어 저처럼 335파운드를 다시 벤치프레스 할 수 있게 되는 목표를 세우기도 합니다. 하지만 종종 간과되는 또 다른 중요한 목표가 바로 상속 계획입니다.

상속 계획은 여러분의 자산, 건강 관리 결정, 그리고 개인적인 소망이 신뢰할 수 있는 사람들의 손에 들어가도록 보장하는 데 필수적입니다. 특히 불확실한 시기에는 더욱 중요합니다. 상속 계획을 처음 시작하는 분이든 이미 계획을 세운 분이든, 2026년은 계획을 새로 만들거나 점검하기에 완벽한 시점입니다. 아래는 여러분의 미래를 보호하는 데 도움이 될 수 있는 상속 계획의 네 가지 핵심 요소입니다:

유언은 상속 계획에서 가장 중요한 문서 중 하나입니다. 유언을 통해 사망 후 자산과 재산이 어떻게 분배될지 명시할 수 있습니다. 또한 유언에서는 미성년 자녀의 보호자를 지정하고, 유언을 실행할 집행자를 임명할 수 있습니다. 유언이 없으면, 자산은 주 법에 따라 분배될 수 있으며, 이는 여러분의 의도와 일치하지 않을 수 있습니다.

신탁은 자산을 관리하는 효과적인 방법이 될 수 있습니다. 특히 상속 절차를 피하고 싶다면 더욱 유용합니다. 신탁을 통해 자산이 어떻게, 언제 분배될지 지정할 수 있습니다. 예를 들어, 취소 가능한 생애 신탁은 여러분이 살아 있는 동안 변경할 수 있는 여지를 제공하며, 자산을 더 이상 관리할 수 없게 되었을 때 원활한 자산 이전을 보장합니다. 또한 신탁은 자산을 미성년자에게 전달하고 싶거나 특별한 돌봄이 필요한 가족 구성원이 있을 경우 유용합니다.

사전 의료 지침서는 여러분이 스스로 결정을 내릴 수 없을 경우 의료 치료에 대한 선호도를 명시하는 문서입니다. 이는 여러분이 의식이 없거나 무능력할 때 사랑하는 사람들이 여러분의 건강 관리 결정을 어떻게 처리해야 할지 알 수 있도록 도와줍니다. 생명 유지 치료를 원하거나 편안한 돌봄을 선호하는 등의 결정을 문서화하여 가족이 감정적으로 힘든 상황에서 부담을 덜어줄 수 있습니다.

지속적인 위임장은 신뢰할 수 있는 사람이 여러분을 대신해 재정 결정을 내릴 수 있는 권한을 부여하는 문서입니다. 여기에는 은행 계좌 관리, 청구서 지불, 투자 처리 등이 포함될 수 있습니다. 일반적인 위임장과 달리 지속적인 위임장은 질병이나 부상으로 결정을 내릴 수 없는 경우에도 유효하며, 상속 계획에서 중요한 역할을 합니다.
상속 계획을 업데이트하는 것 외에도, 이제는 다양한 재정 계좌(예: 은행 계좌, 퇴직 계좌, 생명 보험, 투자 계좌)의 수익자 지정서를 검토할 좋은 시기입니다. 수익자는 여러분이 사망했을 때 자산을 상속받을 사람들입니다. 수익자 지정서를 최신 상태로 유지하면 향후 혼란이나 법적 분쟁을 예방할 수 있습니다.

이미 상속 계획이 마련되어 있다면, 변호사와 함께 이를 검토하는 것이 중요합니다. 결혼, 이혼, 자녀 출생, 재정적 변화 등 삶의 변화가 계획을 업데이트해야 할 필요가 있을 수 있습니다. 정기적인 검토는 상속 계획이 현재의 소망을 반영하도록 도와줍니다.

결론적으로, 이번 새해에는 개인적인 피트니스 목표를 세우고 골프 스윙을 개선하는 것과 함께 상속 계획을 만들거나 점검하는 시간을 잊지 마세요. 이것은 여러분과 가족에게 가장 중요한 일 중 하나입니다.
2026년이 건강과 안전이 가득한 축복의 해가 되기를 바랍니다. 새해 복 많이 받으세요!

문의 (703)934-6150