북가주한인공인회계사협회(회장 이동준)가 주관한 2023 세금보고 세미나가 지난 10일 열려 한인들이 세금보고에 대한 최신 정보를 전달받았다.

산호세 산장 식당에서 대면, 줌으로 비대면 하이브리드 형식으로 진행된 이날 세금보고 세미나에서는 최신 사회복지 정책과 은퇴플랜, 부동산 투자와 세무전략, 올해 세금보고 시 유념해야 할 사항 등 한인들이 알면 좋을 다양한 주제들이 다뤄졌다. 이번 세미나는 실리콘밸리 한인회, 신시스 재정마켓팅회사, 북가주한인공인회계사협회, SF글로벌 CEO 총원우회가 공동주최하고 본보가 후원했다.

이미영 연방사회보장정책 홍보관은 사회보장 연금 수급자격과 획득 방법, 소득과 나이가 급여에 주는 여향, 은퇴 연금 신청시 피해야할 실수 등을 설명하며, 은퇴시기에 따라 연금 수령액이 달라지므로 상황을 잘 고려해 은퇴시기를 선택해야 할 것을 강조했다. 또, 배우자 혜택, 사별한 배우자 연금 등에 대해 다양한 사례를 예시로 들어 알기쉽게 설명했다.

제시카 정 신시스 재정전문가는 개인은퇴구좌 IRA 4가지 종류를 각각 소개, 어떤 종류의 이자와 상품이 있는지 등을 상세하게 설명하며 "사회보장 연금에만 100% 의존하기 보다는 IRA를 만들어 국가가 제공하는 세금감면 혜택을 적극 활용하기를 바란다. 재정전문가나 회계사 등 관련 업계 종사자에게 문의해 뭐라도 하나 미리 준비해 행복한 은퇴생활을 하자"고 말했다.

박승남 연방 세무사 및 SF글로벌 CEO 총원우회장은 최근 부동산 동향과 함께 주거용과 투자용 부동산 매매시 양도소득세(Capital Gain Tax), 또 이를 유예할 수 있는 1031 Exchange, 세금 공제 혜택을 받을 수 있는 자선잔여신탁(CRT)등에 대해 집중적으로 이야기했으며 글로벌 세금 이슈와 해결 방법에 대해서도 간단히 짚었다.

류민경 신시스 재정전문가는 생명보험, 그 중에서도 리빙 베네핏이 포함된 생명보험을 드는 것이 중요하다고 말했다. "생각보다 많은 분이 리빙 베네핏이 포함되지 않은 보험을 갖고 계시다. 중병에 걸렸을때, 혹은 만성질병, 사망선고 받았을 때 등 살아있을 때도 혜택을 받았을 수 있다"며 롱텀케어(LTC)에 대해서도 설명을 덧붙였다. 또, 은퇴계획시 많이 사용되는 재정상품 '어뉴이티'의 활용과 혜택에 대해서도 강조, "어뉴이티는 은퇴걱정 없는 고정소득을 만드는 방법"이라며 "가장 중요한건 여태껏 힘들게 본 돈 보호, 그리고 노후, 은퇴에 대한 각성"이라고 말했다.

마지막 순서로 이동준 북가주한인공인회계사협회장은 2022년도 소득분 세금보고할 때 유념해야 할 올해 개정세법 주요사항에 대해 20여장되는 요약본을 제공, 다양한 면세조항과 혜택, 자동차 마일리지와 증여및 상속 등 여러 항목에 대한 개정세법을 자세히 다뤘다.

<김지효 기자>