부동산 투자할 때 가장 중요한 것 중 하나는 세금 문제를 잘 관리하는 것이다. 왜냐하면, 부동산 팔 때 생기는 차익은 세금이 붙기 때문에 어떻게 하면 세금을 줄이거나 미룰 수 있을지 아는 게 매우 중요하다.

그래서 오늘은 그런 목적에 맞게 쓸 수 있는 세 가지 대표적인 절세 전략을 소개한다. 바로 1. 1031 Exchange (1031 교환), 2. Delaware Statutory Trusts (델라웨어 법인신탁), 그리고 3. Opportunity Zones (기회 구역 투자)이다. 하나씩 차근차근 쉽게 설명한다.

첫번째는1031 Exchange (1031 교환)이다. 이건 투자자들이 많이 알고 계신다. 쉽게 말해서 ‘세금 안 내고 부동산 바꾸기’다. 예를 들어, 내가 갖고 있는 아파트를 팔고 새 아파트를 사고 싶은데 그냥 팔면 차익에 세금이 붙는다.

그런데 1031 교환을 쓰면, 팔아서 번 돈을 새 부동산에 다시 투자하는 기간 동안 그 차익에 대한 세금을 미룰 수 있다. 중요한 건, 새로 사고자 하는 부동산도 ‘유사한 종류’여야 하고, 일정 시간 내에 새 부동산을 정해야 한다는 규칙이 있다.

구체적으로는, 부동산 팔고 45일 이내에 새 부동산을 정하고, 180일 안에 거래를 끝내야 한다. 이렇게 하면 세금 내지 않고 재투자가 가능해서 부동산 포트폴리오를 계속 늘릴 수 있다.

두 번째는 Delaware Statutory Trusts (DST) ‘델라웨어 법인신탁’이다. 이건 큰 부동산에 투자할 때 유용한 방법이다. 쉽게 말해, 큰 부동산 자산을 여러 명이 나눠 사는 것인데, ‘신탁’이라는 법적 구조를 통해 소유권을 공유한다. 이 방식은 대형 부동산에 소액으로 투자하면서 동시에 세금도 일부 미루거나 줄일 수 있다.

또, 직접 부동산을 관리하지 않아도 되기 때문에 시간과 노력을 절약할 수 있고, 여러 투자자와 함께 하는 안정적인 투자를 할수 있는 투자 방법이다. 게다가, 이 서류 구조는 1031 교환도 사용할 수 있기 때문에 세금 절감 기회가 더 많아진다.

마지막 세 번째는 Opportunity Zones기회 구역에 투자하는 방법이다. 정부가 지정한 ‘경제 활성화 구역’에 돈을 넣는 전략이다. 여기서 중요한 점은, 초기 투자해서 번 수익에 대해 세금을 미룰 수 있고, 일정 기간 이상 보유하면 세금을 아예 없앨 수도 있다는 것이다. 예를 들어, 수익금을 기회 펀드에 넣고 최소 10년 이상 보유하면, 향후 발생하는 추가 수익도 세금 없이 가져갈 수 있다.

그래서 장기 투자자에게 아주 유리한 방법이 된다. 이 구역은 계속 확대되고 있기 때문에 앞으로 더 많은 지역에서 기회가 생길 것이다.

이 세 가지 전략 중에서도 특히 세 번째는 많은 투자자들이 잘 모르고 있는 경우가 많아. 이번 기회에 꼭 잘 알아두고 활용하면 좋을것 같다. 부자들이 세금을 피하는 게 이렇게 쉽구나 하고 깜짝 놀랄 수도 있을 정도로, 제대로 이해하고 실행하면 세금 부담을 크게 줄일 수 있다. 부동산 투자로 돈을 불리면서 세금 걱정 없이 효율적으로 자산을 키우는 방법, 꼭 기억해두길 바란다.

문의 (562)882-8949

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<준 리 콜드웰뱅커베스트 부동산>