현금거래법(BSA)을 위반한 한인업주들이 무더기 체포된 사실이 전해지면서<본보 10월7일 A1면 보도> 한인 업계가 연방수사당국의 주요타깃이 되는 것이 아니냐는 우려의 목소리가 높아지고 있다.

특히 한인 비즈니스 특성상 현금거래가 잦은 데다 BSA에 대한 잘못된 인식이 만연해 있어 자칫 무더기 적발사태로 이어지지 않을까 잔뜩 긴장하는 모습이다. 7일 한인은행계에 따르면 실제 한인 비즈니스들은 세금보고가 철저하지 않은 경우가 많고 BSA에 대한 잘못된 인식이 만연해 은행거래에서 관행적으로 BSA규정을 위반하는 사례가 빈번하게 발생하고 있다. 이 때문에 일부 한인 은행들은 위반 사항이 드러났거나 의심이 되는 계좌에 대한 대대적인 점검을 실시, 해당 고객들에게 계좌를 정리 또는 시정해 줄 것을 권유하는 작업을 펼치고 있는 상항이다.

한인들의 현금거래에서 가장 많이 나타나는 위반사례는 ▶국세청 보고(CTR)를 피하기 위해 1만 달러 이상의 현금을 분산 입·출금하는 행위와 ▶출처와 용도가 분명치 않은 거액송금 ▶비즈니스체크 개인계좌 입금 ▶직업이나 신분 등과 어울리지 않는 고액 거래 등이다. 한인은행의 한 관계자는 “BSA는 테러관련 자금이동 및 돈세탁 방지가 주목적이지만 한인들의 경우는 탈세와 관련된 사항들이 많다”며 “은행들의 지속적인 홍보에도 불구, 아직 BSA에 대한 인식이 크게 부족한 상황이다. 관행적인 편법거래에 대한 인식전환이 절실히 필요하다”고 지적했다.<김노열 기자>
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